Investment Fraud: Anlagebetrug erkennen

Zusammenfassung

Investment Fraud (Anlagebetrug) verursacht allein in der Schweiz jährlich Schäden in dreistelliger Millionenhöhe, rund 80 % davon durch Cyberbetrug.

Täter agieren zunehmend international, professionell und digital, während klassischer Face-to-Face-Betrug weiterhin verbreitet bleibt. Anlagebetrug folgt meist einem festen Muster: Kontaktaufnahme, Vertrauensaufbau, erste Einzahlungen, vorgetäuschte Gewinne, steigender Druck und letztlich verweigerte Auszahlungen. Besonders gefährdet sind vermögende Privatpersonen, Unternehmer und Anleger auf Renditesuche, Privatpersonen in Finanznöten. Entscheidend sind frühes Erkennen von Warnsignalen, das konsequente Stoppen weiterer Zahlungen und schnelles, professionelles Vorgehen, um Schäden zu begrenzen und Rückführungen zu ermöglichen.

Fall 1: Kreditbetrug mit gefälschtem Finanzierungsdokument

Ein Fall aus unserer Inkasso-Praxis zeigt, wie raffiniert Face-to-Face Investment Fraud ablaufen kann:

Der Fall

Ein privates Paar suchte dringend einen Kredit für den Kauf eines Geschäftshauses. Über eine Online-Recherche stiess er auf eine Firma im Raum Zug, die schnelle Finanzierungen versprach. Nach einem ersten Telefonat wurde ein persönliches Treffen in den Büros nahe Zug vereinbart.

Bei diesem Treffen präsentierte sich der Inhaber, nennen wir ihn Max Züchtig, professionell: Büro in guter Lage, ansprechende Unterlagen, selbstbewusstes auftreten. Man signalisierte: Der Kredit sei kein Problem. Doch dann kam die Forderung: Ein Zinsvorschuss müsse vorab geleistet werden, angeblich üblich bei solchen Finanzierungen. Da Züchtig ein wenn auch gescheiterter Bank-Profi war, kannte er auch den Fachbegriff für einen Zinsvorschuss, ein „Damnum“. Mit solchen Fachbegriffen konnte er die Kunden beeindrucken.

Das hätte eine rote Flagge sein können. Seriöse Kreditgeber verlangen keinen Zinsvorschuss vor Auszahlung des Kredits, sondern ziehen einen solchen allenfalls vom Auszahlungsbetrag ab.

Trotz Zweifeln zahlten die Geschädigten den geforderten Vorschuss von rund 200‘000.— Franken. Als Gegenleistung erhielten sie ein offiziell wirkendes Dokument, das eine Finanzierungszusage bestätigte. Sie erraten es: Eine Fälschung. Das Unternehmen hätte einen Kredit niemals auszahlen können. Hätten die Kunden einen Bonitäts-Check von Firma und Inhaber vorgenommen oder einen Betreibungsregisterauszug (In der Schweiz eine Art Schuldenverzeichnis, in welches man mit einer Legitimation Einsicht erhält. Ein seriöserer Kreditgeber legt eine entsprechende Selbstauskunft auf Wunsch auch vor. Auch Bonitätsabklärungen, wie wir sie u.a. anbieten, geben oft gute (Warn-)hinweise.) verlangt, wäre offenkundig geworden, dass kein Kapital vorhanden ist, dafür massive Schulden.

Der versprochene Kredit wurde nie ausgezahlt. Max Züchtig war wunderbar kreativ mit Ausreden und Hinhaltetaktiken, willigte schliesslich in die Rückzahlung des Zinsvorschusses ein und verschleppte dies ebenfalls, bis es den Kunden zu bunt wurde und sie uns als Ermittler und Inkasso-Spezialisten einschalteten.

Unser Vorgehen

Folgende Schritte wurden eingeleitet. Der Fall ist in Bearbeitung.

• Recherche über die Firma: Handelsregisterauszug, Betreibungsregister, frühere Geschäftsadressen
• Ermittlung der verantwortlichen Personen: Geschäftsführer, Gesellschafter, mögliche Strohleute
• Suche und Lokalisierung des inzwischen zwischen Italien, UK und der Schweiz pendelnden Max Züchtig. Aufsuchen diverser Örtlichkeiten und Kontaktieren verschiedener Personen aus dem Umfeld.
• Aufgeschreckt meldet sich Züchtig schliesslich. Ein Konfrontationsgespräch steht bevor-
• Die Strafanzeige wegen Betrugs (Art. 146 StGB) und zivilrechtliche Betreibung sind vorbereitet und können „auf Knopfdruck“ eingereicht werden, wenn das Treffen mit Züchtig kein kurzfristiges Resultat bringt.
• Weitere erfolgte und geplante Schritte erwähnen wir aus taktischen und Know-how-Schutzgründen nicht.

Wenn der Fall gelöst ist, ergänzen wir diesen Blog mit dem Ergebnis. Schauen Sie also wieder rein!

Um die Länge des Artikels in Grenzen zu halten, schildern wir zwei weitere Fälle kürzer.

Fall 2: Internet-Betrug mit Infiltration der Täterschaft durch uns

Das geschädigte Ehepaar wurde über Internet-Angebote angelockt und verleitet, rund 100‘000.— in eine windiges Finanzprodukt zu investieren. Als sie den Fehler erkannten und das Geld zurückforderten, machten die Täter den Fehler, bei den Opfern zuhause aufzukreuzen. Nicht etwa um sie zu bedrohen, sondern um sie zu einer weiteren Zahlung zu bewegen, natürlich mit dem Versprechen, dann alles inkl. Rendite zu erhalten. Die Kunden waren clever und erfassten heimlich und fotographisch Auto und Personen.

Mit diesen Daten gelang es uns, unter einer Fake-Identität Verbindung mit den Tätern aufzunehmen. Wir gaben vor, „Schwarzgeld“ in Form von Goldbarren an Zahlung geben zu wollen. Damit konnten wir ein Treffen mit den Tätern arrangieren, bei dem wir uns outeten und mit ihnen verhandelten. Wir einigten uns auf Rückzahlung der ganzen Summe, ohne Zinsen oder Erträge, was sie prompt einhielten. Natürlich sicherten wir ihnen im Gegenzug zu, publizistisch und strafrechtlich nichts zu unternehmen. Hinweis: Auch mit Kriminellen muss man am Ende verhandeln. Sie zu demütigen bringt nichts. Auch in den Knast bringen, bringt nicht unbedingt Geld, wie der nächste Fall zeigt.

Fall 3: Rip-deal

Rip-deals sind betrügerische Tauschgeschäfte. In diesem Fall lernte der geschädigte Geschäftsmann die Täter in einer Bar in Norditalien kennen. Dabei erzählte er ihnen von einem speziellen Maschinentyp, den er vertrieb. Nach ca. 3 Monaten kamen die Täter wieder auf ihn zu und meinten, sie hätten Kunden, die sie vermitteln könnten.

Bei einem nächsten Treffen wollten sie eine Provision für die Vermittlung dieser Kunden. Diese sollte CHF 200‘000.— in Goldmünzen betragen. Sie würden ihm im Gegenzug den Betrag in EUR zurückgeben. Durch die zu erwartende Wertsteigerung des Golds wäre ihre Provision dann abgegolten. Es kam auch zu einem schriftlichen Auftrag durch eine Firma mit Sitz in der Schweiz. Diese Firma gibt es zwar, jedoch arbeitet diese in einem anderen Bereich und niemand kannte die Täter dort. Alles war ein Fake. Das alles stellte sich aber erst durch unsere Ermittlungen heraus.

Der Tausch Gold gegen Bargeld sollte auf dem WC eines Cafés entlang der Autobahn im Raum Milano vor sich gehen. Der Kunde prüfte natürlich, ob das Geld echt sei und der Betrag stimme.  Beides war der Fall. Durch einen Taschenspielertrick tauschten die Täter den Koffer heimlich gegen einen äusserlich gleichen aus. Dieser war zudem durch einen Zahlencode geschützt, den sie telefonisch erst übermittelten, als sie über alle Berge waren. Sie erraten es: Dieser Koffer enthielt Falschgeld.

Wir nahmen wiederum über eine falsche Identität Kontakt mit den Tätern auf, köderten sie mit einem Angebot, um sie zu einem Treffen in einer Schweiz zu verleiten. Zuvor sprachen wir uns mit der örtlichen Polizei ab. Diese war vom Plan überzeugt und wir konnten die Täter in eine Falle in einem Parkhaus locken, wo sie verhaftet wurden.

Das Unschöne an dieser Geschichte: Die Täter wurden wohl verurteilt und der Kunde erhielt über den Weg des Beitritts als Privatbeteiligter zum Strafverfahren einen zivilrechtlichen Titel. Die einschlägig vorbestraften Täter sitzen ein und werden ihre Strafe in ein paar Jahren abgesessen haben. Geld hatten sie nachweisbar keines. Und wir können das Inkasso fortsetzen, wenn sie rauskommen.

Eine besonders fiese Masche: Recovery Scam

Dabei geben ebenfalls betrügerische Firmen vor, Kenntnis vom Verbleib ertrogener Gelder zu haben. Sie kontaktieren die Geschädigten mit dem Angebot, die Gelder zurückbringen zu können – gegen Vorauszahlung einer bestimmten Summe.

Die Zweit-Täter können die Daten nur von den Ersttätern kennen resp. sind identisch. Unnötig zu sagen, dass auch diese Täter über kurz oder lang „abtauchen“. Wir haben einen besonders traurigen Fall kennengelernt, bei welchem eine Person CHF 200‘000.— an die Ersttäter und dann noch zwei Mal an Recovery Scammer CHF 15‘000.— bezahlt hat.

Benötigen Sie Hilfe bei einem Verdacht oder einem Verlust aus Anlagebetrug?

Wenn Sie Anzeichen von Analgebetrug bemerken oder bereits Geld verloren haben, unterstützen wir Sie dabei, strukturiert und rechtssicher vorzugehen. Unser Team verfügt über Erfahrung im internationalen Forderungsmanagement und kennt die Besonderheiten komplexer Betrugsfälle. Und wir sind bereit und in der Lage, Betrüger auch mit den eigenen Waffen zu schlagen. Kontaktieren Sie uns für eine unverbindliche Ersteinschätzung.

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